Вместо заработка – серьёзные проблемы. Что грозит посредникам жуликов?
Мошенники стараются не светить свои банковские счета и запутать следы. Для этого они используют так называемых дропперов – посредников, которые получают деньги от жертвы обмана.
Посредник и сам может не знать, что он соучастник преступления. Что самое ужасное, дропперами часто становятся подростки. Как вместо заработка не нажить серьёзных проблем – в нашем обзоре.
Кто такие дропперы? Дроппер (или дроп) – человек, которого мошенники используют для вывода и обналичивания похищенных денег. Как правило, он сознательно помогает аферистам, но иногда становится их сообщником случайно.
Кого мошенники вовлекают в дропперство? Подростки и студенты, как правило, нуждаются в деньгах и хотят быстро заработать. Злоумышленники очень часто втягивают именно их в преступную деятельность. По закону, дети вправе оформить банковскую карту уже с 14 лет и несут персональную ответственность за все операции по ней.
Что делает дроппер? Как посредник передаёт чужие деньги от одного человека другому; переводит деньги на незнакомые счета и карты по указанию мошенников; снимает или вносит чужие наличные в банкоматах; оформляет на себя банковские карты и отдаёт их мошенникам либо даёт доступ к своему онлайн-банку.
Аферисты предлагают вознаграждение, но сам дроппер соучастником мошеннической схемы: помогает запутывать цепочку переводов.
Где мошенники ищут потенциальных дропперов? Чаще всего в Интернете – социальных сетях, мессенджерах, электронной почте. Через знакомых рассказывают о возможностях якобы заработать лёгкие деньги. В общественных местах расклеивают объявления.
Чем мошенники вовлекают в преступную схему? Предлагают «вакансию» без опыта работы, образования или специальных навыков; обещают лёгкую и быструю прибыль, но умалчивают, что дропперу придётся отвечать по всей строгости закона.
Чем грозит участие в дропперской схеме? Это уголовно наказуемое преступление. Правоохранительные органы при расследовании мошеннических дел в первую очередь выходят на дропперов. С «помощника» жуликов могут взыскать через суд всю сумму похищенных денег. Кроме того, аферисты могут оформить кредиты на таких посредников, которые тоже придётся выплачивать самим дропперам.
Как «вербуют» дропперов? Рассказы о «планах по продажам в банках»: «оформи карту за вознаграждение»; вовлечение в сетевой маркетинг: «Приведи друга с картой – получи деньги»; предложение трудоустройства: «Стань администратором лотереи и отправляй выигрыш победителям»; сообщение якобы об ошибочной операции: «По ошибке отправил вам деньги – верните, но на другую карту или счёт».
С какими проблемами сталкиваются дропперы? Банки ограничивают им доступ к картам и онлайн-банку. Сложности с получением банковских услуг у дропперов сохраняются вне зависимости от того, сколько времени прошло после участия в преступной схеме.
Важный совет: не передавайте свои банковские карты и их реквизиты другим людям. Не принимайте участие в дропперской деятельности! Подробнее читайте на Финкульт.инфо.
Правообладатель – АНО «Сибинформбюро», источник: tyumen-time.ru, фото freepik.com
